推動(dòng)反洗錢工作深入開展

    ———訪人民銀行青島市中心支行副行長(zhǎng)朱傳友

    為進(jìn)一步加深社會(huì)各界對(duì)反洗錢知識(shí)的認(rèn)識(shí)和了解，推動(dòng)青島市反洗錢工作的深入開展，人民銀行青島市中心支行將于20日至26日，在全市范圍內(nèi)開展“反洗錢宣傳周”活動(dòng)。在宣 傳周活動(dòng)啟動(dòng)之際，記者采訪了人民銀行青島市中心支行副行長(zhǎng)朱傳友。

    記者：請(qǐng)介紹一下洗錢的危害和反洗錢的重要意義。

    朱傳友：洗錢，通常是指將犯罪所得及其收益通過(guò)交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化，以逃避法律制裁的行為。

    洗錢是一種嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，影響市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，損壞金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，而且與販毒、走私、恐怖活動(dòng)、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴(yán)重刑事犯罪相聯(lián)系，對(duì)一個(gè)國(guó)家的政治穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)安全，社會(huì)安定以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。因此，反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊販毒、走私、恐怖活動(dòng)、貪污腐敗和偷稅漏稅等犯罪，具有十分重要的意義。

    記者：目前犯罪分子洗錢的主要手法有哪些？

    朱傳友：主要包括：（一）利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢，如偽造商業(yè)票據(jù)、購(gòu)買證券或保險(xiǎn)、票據(jù)轉(zhuǎn)賬、電匯或替代性匯款、信貸回收、期貨期權(quán)交易等。（二）利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)保密的法律洗錢，這些國(guó)家和地區(qū)一般具有以下特征：第一，有嚴(yán)格的保密法；第二，有寬松的金融規(guī)則；第三，有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法，這些地方允許建立空殼公司、信箱公司等不具名公司。（三）利用投資實(shí)業(yè)洗錢，如成立空殼公司、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資以及利用財(cái)務(wù)公司洗錢等。（四）利用特殊商品交易洗錢，如購(gòu)置貴金屬、古玩以及珍貴藝術(shù)品等。（五）利用其他方式，如走私、利用“地下錢莊”和民間信貸轉(zhuǎn)移犯罪收益等。

    記者：目前我國(guó)法律針對(duì)洗錢犯罪有何規(guī)定？

    朱傳友：我國(guó)法律對(duì)洗錢犯罪和有關(guān)反洗錢義務(wù)做出了明確規(guī)定。

    《中華人民共和國(guó)刑法》第191條規(guī)定，“明知是毒品犯罪、社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

    （一）提供資金賬戶的；（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金或金融票據(jù)的；（三）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；（四）協(xié)助將資金匯往境外的；（五）以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

    單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人，處五年以下有期徒刑或拘役，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑�！�

    《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第46條規(guī)定：

    對(duì)違反洗錢法規(guī)定的行為，“有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行區(qū)別不同情形給予警告，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。”

    記者：金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢有何義務(wù)？

    朱傳友：中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》主要內(nèi)容包括：

    （一）基本原則：合法審慎原則；保密原則；與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)合作原則。

    （二）金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)：建立反洗錢內(nèi)控制度；建立反洗錢機(jī)構(gòu)并配備人員；建立客戶身份登記制度，審查客戶身份；大額和可疑交易報(bào)告；向公安機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易線索；保存客戶資料和交易記錄；保密；反洗錢教育培訓(xùn)；其他義務(wù)。

    與違法犯罪行為作斗爭(zhēng)，是每個(gè)公民的義務(wù)。公安部設(shè)立了對(duì)洗錢犯罪的舉報(bào)電話：010－65204333,接受公民對(duì)洗錢犯罪線索的舉報(bào)，對(duì)舉報(bào)有功人員將給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)，希望每個(gè)市民都能加入到反洗錢的行列中來(lái)！本報(bào)記者

提示

    8月20日（本周六），人民銀行青島市中心支行將在佳世客步行街舉辦反洗錢知識(shí)宣傳活動(dòng)，向市民發(fā)放反洗錢宣傳知識(shí)手冊(cè)。此外，各家商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)也將從本周六起設(shè)置咨詢臺(tái)。希望廣大市民踴躍參加。