黃玉敏 孟李生 報(bào)道
本報(bào)濟(jì)南11月1日訊 近日，省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)連續(xù)接到報(bào)案，我省一些市不斷發(fā)生詐騙分子假冒銀行或銀聯(lián)的名義發(fā)送手機(jī)短信，對(duì)持銀行卡或銀行存折的群眾實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)。此類詐騙利用了當(dāng)前電信和電子支付的新興業(yè)務(wù)，科技含量高、詐騙成本低、手段隱蔽，詐騙屢屢得手。據(jù)中國銀聯(lián)統(tǒng)
計(jì)，近3個(gè)月來全國各地接到詐騙報(bào)警或查詢的此類案件近萬起，受害面之廣、受害人數(shù)之多，在近年來的金融詐騙案件當(dāng)中實(shí)屬罕見。
為此，省公安廳提醒廣大群眾，要提高防范意識(shí)，在接到以下描述的類似短信和電話時(shí)，請(qǐng)直接與發(fā)（折）卡銀行專用客服電話聯(lián)系，不要隨便撥打可疑電話。如不慎被詐騙，要及時(shí)向當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)案。
主要作案手法
第一步，假冒銀行或銀聯(lián)的名義向持卡（折）人發(fā)送短信或打電話，假稱持卡人的銀行卡在某處消費(fèi)，或卡（折）的信息資料被泄漏，誘騙持卡（折）人撥打虛假短信中指定的電話號(hào)碼。典型的短信為：“×××您好！你的儲(chǔ)蓄卡于××超市刷卡消費(fèi)××××元成功，此筆消費(fèi)將從您賬上扣除。如有疑問請(qǐng)撥區(qū)號(hào)加××××××××銀聯(lián)聯(lián)合管理局�！�
第二步，一旦持卡（折）人撥打短信中的電話后，在語音提示后轉(zhuǎn)為人工服務(wù)，詐騙分子以所謂銀行或銀聯(lián)“工作人員”的名義，再次告訴持卡（折）人，其銀行卡（折）“確實(shí)”發(fā)生了虛假交易或其資料可能泄露、已被偽造，要其到公安機(jī)關(guān)的“金融詐騙科”報(bào)案，并提供所謂報(bào)案電話。報(bào)案后詐騙分子以警察身份言之鑿鑿，進(jìn)一步誘使持卡（折）人上當(dāng)，告訴其為避免損失，應(yīng)與銀聯(lián)或銀行的××××××××電話聯(lián)系。
第三步，詐騙分子再次冒充所謂銀行或銀聯(lián)“工作人員”，聲稱為保護(hù)卡（折）內(nèi)資金安全，為其提供所謂的“安全賬戶”，要求持卡（折）人將款存入該“安全賬戶”，或者誘騙持卡人在ATM進(jìn)行相關(guān)操作，將卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)入詐騙分子預(yù)先以虛假身份在銀行開立的銀行卡賬戶內(nèi)。得手后，詐騙分子迅速通過取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等手段竊走資金。
案件基本特點(diǎn)
組織嚴(yán)明、分工明確、層級(jí)清晰。詐騙團(tuán)伙按照股份制成立專業(yè)詐騙公司，公司內(nèi)設(shè)立多個(gè)部門及崗位，有專門負(fù)責(zé)拓展業(yè)務(wù)及網(wǎng)羅業(yè)務(wù)員的，有專門發(fā)送短信的，有專門負(fù)責(zé)接聽電話哄騙持卡（折）人的，有專門利用假身份證辦理銀行卡的，有專門負(fù)責(zé)賬務(wù)匯款的，各崗位之間按照嚴(yán)密的流程分工合作。
詐騙團(tuán)伙的反偵查意識(shí)強(qiáng)。詐騙分子一般采取甲地發(fā)送信息，乙地聯(lián)系，丙地轉(zhuǎn)移贓款的分散作案方式，給公安部門調(diào)查、抓捕造成困難。為了引誘當(dāng)?shù)爻挚ǎㄕ郏┤松香^，詐騙分子還雇用當(dāng)?shù)厝藚⑴c詐騙，而大部分參與詐騙的人并不知道主謀是誰，只與雇用者單線聯(lián)系。即使公安部門抓到某一處或某一伙嫌疑人，位于他處或承擔(dān)其他分工的嫌疑人就會(huì)立即銷毀罪證，四散而逃，公安部門抓住的往往只是為主謀跑腿的“馬仔”。
充分利用了電信部門新興業(yè)務(wù)，詐騙手法具有較高的科技含量。詐騙分子充分多利用了鐵通、網(wǎng)通等電信部門“商務(wù)一號(hào)通”業(yè)務(wù)。該業(yè)務(wù)又稱“虛擬一號(hào)通”，是在一個(gè)虛擬的號(hào)碼下面掛多個(gè)通訊終端號(hào)碼，包括固定電話、手機(jī)和小靈通，不但可以掛本地的號(hào)碼，也可掛外地的號(hào)碼。詐騙分子所發(fā)短信中留下的看似固定電話的所謂“客服電話”其實(shí)就是這個(gè)虛擬號(hào)碼，當(dāng)持卡（折）人撥打該虛擬號(hào)碼時(shí)，實(shí)際接聽的卻是外地手機(jī)。由于開通“商務(wù)一號(hào)通”沒有采用實(shí)名制，僅需在網(wǎng)站上注冊(cè)即可開通，使用者隱藏了真實(shí)身份，給公安部門偵查帶來相當(dāng)大的困難。
詐騙工具具有一定科技含量。詐騙分子主要使用短信“群發(fā)器”發(fā)送詐騙短信。有的短信發(fā)射器由電腦程序控制，連接在電子網(wǎng)絡(luò)接傳輸設(shè)備上，啟動(dòng)后會(huì)按照程序自動(dòng)識(shí)別正在使用的手機(jī)號(hào)碼，自動(dòng)向外發(fā)送編輯好的群集短信。
另外，通過手機(jī)短信發(fā)送的所謂“中獎(jiǎng)”、“賣車”、“賣假幣和假發(fā)票”等信息也屬此類詐騙。
責(zé)任編輯：林彥婷
