6月26日,美國總統(tǒng)布什在白宮接受媒體采訪。他說,美政府秘密調(diào)查全球金融交易信息的項目是在法律范圍內(nèi)進行的,公開這一項目的行為是可恥的,也損害了美國的利益。
住在美國洛杉磯的拉姆是一名來自索馬里的移民。每年他在向老家匯款后都遭到美國有關(guān)部門的嚴查,調(diào)查人員對匯款的數(shù)額和去向了如指掌。對此他一直感到奇怪,直到最近他總算明白了,他是被美國政府懷疑為“恐怖分子”,他的銀行交易情況已經(jīng)被美國有關(guān)部門嚴密掌控。6月23日,美國《紐約時報》、《洛杉磯時報》《華爾街日報》等主流媒體幾乎同時曝光稱,“9·11”之后的5年來,美國政府一直通過“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”監(jiān)控全球200多個國家和地區(qū)近8000家金融機構(gòu)的交易情況。拉姆就是其中的一個被監(jiān)控對象。
“全世界的隱私都被侵犯了”
據(jù)《紐約時報》等媒體23日報道稱,“9·11”事件以后,美國政府就一直通過總部位于布魯塞爾的“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”來獲取各國銀行交易的信息。報道說,這一秘密項目由美國財政部主管并由中央情報局操作。
“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”成立于1973年,是國際銀行同業(yè)間的合作組織,其業(yè)務(wù)主要是把全球范圍內(nèi)原本互不往來的金融機構(gòu)全部串聯(lián)起來,進行信息交換。該協(xié)會為各國銀行的結(jié)算提供了安全、可靠、快捷、標準化、自動化的通訊業(yè)務(wù),從而大大提高了銀行的結(jié)算速度,因此迅速成為世界上最大的金融通訊網(wǎng)絡(luò),客戶包括全球205個國家和地區(qū)近8000個金融機構(gòu),它每天輸送多達1270萬個銀行交易記錄,涉及的資金高達約6萬億美元。
有分析認為,鑒于多數(shù)國家的絕大多數(shù)銀行都加入了“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”,因此全球任何一個個人、組織或公司的銀行交易情況,都有可能被美國政府“偷窺”,“不僅美國公民的隱私權(quán)被侵犯了,全世界的隱私權(quán)都被侵犯了”。
白宮惱火媒體泄露“國家機密”
媒體對這個秘密計劃的曝光,讓白宮和美國政府官員非常惱火。即將離任的美國財政部長斯諾23日稱,美國媒體這方面的報道“令人遺憾”,它們泄露了調(diào)查人員所利用的來源和方式,結(jié)果只能“對恐怖分子有利”。
美國副總統(tǒng)切尼24日在芝加哥的一次午餐會上對《紐約時報》等媒體泄露“國家機密”的行為進行了譴責(zé),他說,“我對此感到非常氣憤”,這些報道使美國政府“更難預(yù)防針對美國人民的襲擊”。
《華盛頓郵報》在24日頭版頭條報道稱,一些美國政府官員稱,“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”的數(shù)據(jù)庫確實為美國查找恐怖分子和組織的資金來源提供了線索,甚至直接導(dǎo)致印尼巴厘島爆炸案策劃者、“基地”組織重要頭目漢巴里的落網(wǎng)。
為了保住這個“國家秘密”,美國政府不惜冒“干涉新聞自由的風(fēng)險”。據(jù)《洛杉磯時報》資深編輯麥克馬納斯透露,就在媒體準備報道這一事件前,美國政府官員22日與這些媒體代表進行了長達90分鐘的會面。官員們強調(diào)監(jiān)控計劃屬于合法范疇,美國政府已經(jīng)采取措施“充分保護”公民的隱私。對此,這些媒體表示,它們認真考慮了政府的要求,但因此事涉及“公眾利益”最終還是決定公開。
美國政府觸角如何伸進來的
銀行交易和轉(zhuǎn)賬信息不僅涉及高度個人隱私和商業(yè)機密,這些信息經(jīng)過統(tǒng)計后常常能表明一個國家的經(jīng)濟和金融實際運行狀況,是國家的最高機密之一,美國政府是如何將觸角伸入如此隱秘領(lǐng)域的?
美國一些業(yè)內(nèi)人士透露,在國際金融領(lǐng)域,有一個普遍遵守的行業(yè)法則:嚴守客戶的機密,哪怕是外國的執(zhí)法機構(gòu)施加壓力。但“9·11”事件后,這一行業(yè)準則也被迫改變。在美國的要求和壓力下,包括“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”在內(nèi)的不少國際機構(gòu),被迫違反了職業(yè)道德,向美國提供了不應(yīng)該提供的信息。
“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”在事情被曝光后也發(fā)表聲明承認,“9·11”剛發(fā)生,美國政府就向其發(fā)出了傳票,該協(xié)會“出于支持反恐”的考慮,向美國提供了銀行秘密信息,但它當(dāng)時要求美國只能將這些信息“嚴格地限制在反恐的調(diào)查上”。用《洛杉磯時報》的話說,“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”打破了國際金融界準則,做出了一個“嚴重的違反行規(guī)的舉動”。
據(jù)《洛杉磯時報》報道,“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”在美國業(yè)務(wù)頻繁,而且像其他許多國際經(jīng)濟和金融組織一樣,其數(shù)據(jù)中心設(shè)在美國。一些業(yè)內(nèi)人士認為,該協(xié)會違反“行規(guī)”,還因為其有私利可圖。它和美國政府存在一種相互利用的關(guān)系,為了得到美國政府的關(guān)照,它向美國政府提供的方便其實已遠遠超出了反恐的需要。
《洛杉磯時報》稱,根據(jù)該協(xié)會數(shù)年提供的信息,美國財政部已經(jīng)建立了一個“龐大和不斷增長的金融反恐數(shù)據(jù)庫”。
美“金融反恐”的背后
盡管美國的金融反恐措施在反恐方面取得了一些成果,但許多反恐專家認為,這距離徹底斬斷恐怖主義財源的目標仍很遙遠。不久前,聯(lián)合國負責(zé)監(jiān)督對“基地”組織進行財政封鎖執(zhí)行情況的小組在一份報告中指出,各國有關(guān)機構(gòu)僅截留了流向該組織的1000萬美元,而據(jù)估計,“基地”組織每年取得的財政支持高達3億美元。因此,該報告稱,“基地”組織獲得金融和其他經(jīng)濟資源的渠道依然暢通。歐洲的一位銀行官員甚至直截了當(dāng)?shù)卣f:“按照我的看法,這種努力幾乎沒有價值!
既然金融反恐措施的效果并不能讓人完全滿意,那么美國為什么還要執(zhí)意將這場金融反恐戰(zhàn)繼續(xù)下去呢?許多專家認為,除了反恐這條看得見的戰(zhàn)線外,美國“反恐金融戰(zhàn)”背后還有一條“看不見的戰(zhàn)線”,即通過設(shè)在美國和其他國家的金融中心和大銀行施加壓力,借反恐之機,打擊敵對國家,同時整頓國際金融秩序,控制國際資本流向,最終維護美國的金融霸權(quán)。
“9·11”事件后,美國財政部成立了“外國資產(chǎn)控制辦公室”,負責(zé)公布涉嫌恐怖活動的組織和個人的黑名單,并執(zhí)行相關(guān)的“資產(chǎn)凍結(jié)令”。據(jù)報道,已有120多個國家和地區(qū)承認了美國財政部公布的“恐怖分子”名單,并凍結(jié)這些賬戶的資產(chǎn)。這種迅速有效的制裁成為美國打擊敵對國家的重要手段。在美國《聯(lián)邦紀事》最新公布的黑名單上,不僅包括拉登和“基地”組織的骨干分子,還有朝鮮、伊朗、緬甸、古巴、蘇丹等國的一些政府機構(gòu)和組織。
另外,隨著經(jīng)濟全球化的進程,國際上出現(xiàn)了一大批金融中心,由于實行嚴格的保密制度,世界大量資金,甚至包括美國的一部分資金都紛紛流入這些金融中心,然后經(jīng)過這些中心流向其他地區(qū),這嚴重影響了美國對國際金融市場的控制力。據(jù)美國參議院的一份報告,目前世界上共有約70個海外金融中心,共聚集著約4000家離岸銀行,它們控制著大約5萬億美元的資產(chǎn)。美國一直對這些金融中心非常不滿,“9·11”事件后,盡管許多金融中心,如拉美和加勒比地區(qū)的離岸金融中心和恐怖襲擊沒有明顯聯(lián)系,但美國仍然重點對它們施加壓力,逼迫這些金融中心加強監(jiān)管。而美國對自己國內(nèi)的銀行監(jiān)管的態(tài)度卻較曖昧。根據(jù)經(jīng)合組織“金融特別行動小組”的一項報告,美國反洗錢措施的嚴格程度在29個發(fā)達國家中被列倒數(shù)第三,僅略好于墨西哥和加拿大。
據(jù)報道,在美國采取上述措施以及其他經(jīng)濟措施后,曾一度呈現(xiàn)出流出趨勢的外國資金重新回到了美國。據(jù)報道,從2001年到2005年,外國擁有的美國資產(chǎn)增加了26%,其中外國投資者對美國政府債券的持有增長了3073億美元,這對美國的經(jīng)濟增長也起到了不可低估的作用。
美國做法遭多方質(zhì)疑
對于美國監(jiān)控全球金融網(wǎng)的消息,美國財政部主管反恐和金融情報的副部長利維宣稱,美國的法律只是禁止政府從金融機構(gòu)獲取私人金融記錄,但“環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會”并非金融機構(gòu),而只是一家信息服務(wù)機構(gòu),因此美國政府的做法并不違法。但據(jù)《紐約時報》等媒體報道,就連一些參與該項目的美國官員私下也承認,該項目實際上是鉆了法律的空子,做法并不光彩,一經(jīng)公開必將引起爭議。
美國監(jiān)控全球金融網(wǎng)的消息曝光后,歐洲多家媒體對此進行了跟蹤報道,并紛紛對美國政府此舉提出質(zhì)疑。英國廣播公司(BBC)報道說,雖然美國政府堅稱他們的行為是合法的,但仍可能導(dǎo)致侵犯公民自由的指控。德國《明鏡》周刊以“銀行沉默,消費者保護拉響警報”為題發(fā)表評論說,布什政府此舉不僅破壞了多國銀行體系的保密信用,還侵犯了包括德國消費者在內(nèi)的各國消費者權(quán)益。
復(fù)旦大學(xué)美國研究中心主任沈丁立表示,通過從銀行、信用卡公司等機構(gòu)收集消費者的金融記錄并做出分析,美國政府可以了解到個人和組織的消費模式、停留地點等多方面的信息,有利于追查恐怖分子活動的蛛絲馬跡。但人們必須警惕美國政府為了一己私利,做出超范圍的事。這種做法可能造成大量金融信息單向流向美國,造成其他國家的金融狀況暴露在美國面前,從而嚴重損害國家的安全利益。(駐美國、比利時、英國、德國特派特約記者
尚未遲 李永群 朱琦 青木 記者 江雪晴 特約記者 李東風(fēng))
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