山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（修訂）

????根據(jù)《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引如下。

????一、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序

????（一）申報準(zhǔn)備

????1、確定發(fā)起人（出資人）。發(fā)起人（出資人）應(yīng)當(dāng)符合《暫行辦法》第十四條、第十五條規(guī)定。

????2、履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱“公司法”）規(guī)定，簽訂

????3、制定組建方案。申請人對擬設(shè)融資性擔(dān)保公司進行充分論證和可行性分析，制定擬設(shè)機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成組建工作方案。

????4、起草章程草案及各項規(guī)章制度。申請人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實際情況起草融資性擔(dān)保公司章程草案，并制定相應(yīng)的工作制度和各項管理制度。章程內(nèi)容參照省金融辦制定的《山東省融資性擔(dān)保公司章程（范本）》。

????5、準(zhǔn)備相關(guān)資料。

????（1）自然人股東、擬任法定代表人基本情況。

????（2）持有注冊資本5%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。

????（3）企業(yè)法人股東基本情況及最近兩年經(jīng)審計的會計報告。

????（4）企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)、社會組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議及其有效證明文件。

????（5）發(fā)起人（出資人）承諾書。

????（6）營業(yè)場所證明材料。

????6、預(yù)先核準(zhǔn)名稱。申請人向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書。

????7、召開創(chuàng)立大會（股東會）。選舉擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員，審議通過組建方案、章程草案及相關(guān)制度。

????（二）申報輔導(dǎo)

????1、在各項準(zhǔn)備工作完成后，申請人向監(jiān)管部門上報有關(guān)申請材料。

????2、各級監(jiān)管部門按規(guī)定進行申報輔導(dǎo)。

????（1）擬在縣域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請人向擬注冊地縣級監(jiān)管部門申報，由縣級監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報告后報市金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個月。

????市金融辦自收到完整申報材料之日起1個月內(nèi)完成申報輔導(dǎo)。

????（2）在金融創(chuàng)新示范縣設(shè)立融資性擔(dān)保公司，由縣級監(jiān)管部門輔導(dǎo)。輔導(dǎo)期最長不超過2個月。

????（3）擬跨省（自治區(qū)、直轄市）或在省內(nèi)、市域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請人向擬注冊地市金融辦申報，由市金融辦輔導(dǎo)。輔導(dǎo)期最長不超過2個月。

????（4）由省財政、省屬或中央駐魯企業(yè)出資設(shè)立，擬在全省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，申請人向省金融辦申報，由省金融辦輔導(dǎo)。輔導(dǎo)期最長不超過2個月。

????3、出具輔導(dǎo)報告。應(yīng)至少包括輔導(dǎo)情況，風(fēng)險處置責(zé)任承諾，對材料真實性、完整性、合規(guī)性的審查，同意設(shè)立公司的審查意見等內(nèi)容。

????4、申報輔導(dǎo)期間，市及金融創(chuàng)新示范縣金融辦適時與省金融辦溝通輔導(dǎo)情況。

????（三）董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格核準(zhǔn)

????1、申請人就擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員人選與市金融辦進行溝通。

????2、申請人按照《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令2010年第6號）有關(guān)要求，準(zhǔn)備董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請材料。

????3、市、縣監(jiān)管部門對董事、監(jiān)事、高級管理人員進行培訓(xùn)教育，并對任職資格進行初審，出具任職資格輔導(dǎo)報告。

????4、申請人將任職資格申請有關(guān)資料報省金融辦，省金融辦進行任職資格核準(zhǔn)。

????（1）省金融辦對董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請材料進行審查。

????（2）省金融辦約見董事、監(jiān)事、高級管理人員擬任人進行任職前談話或考試，對擬任人資格進行審查核準(zhǔn)。

????（3）省金融辦對核準(zhǔn)董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格的，下發(fā)批復(fù)文件，對不予核準(zhǔn)董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格的，下發(fā)不予批準(zhǔn)的批復(fù)文件。

????（四）上報材料

????在收到省金融辦關(guān)于董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格核準(zhǔn)的批復(fù)文件后，申請人上報融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請材料。

????1、在金融創(chuàng)新示范縣設(shè)立融資性擔(dān)保公司，其申請材料報市金融辦備案后報省金融辦。

????2、涉及政府財政出資的，應(yīng)在報省金融辦的同時，將申報材料有關(guān)內(nèi)容報省財政廳備案。

????（五）審查批準(zhǔn)

????1、受理

????（1）申請人提交申請材料時，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示單位介紹信和合法身份證件。

????（2）申請材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申請材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受理通知書。

????2、審查

????（1）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為需要申請人對申請材料作出書面說明解釋的，可以要求申請人作出書面說明解釋。

????（2）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為有必要進行核查的，可以通過下列方式進行：

????①要求申請人作出書面說明；

????②要求負(fù)有法定職責(zé)的有關(guān)中介機構(gòu)作出書面說明；

????③委托有關(guān)中介機構(gòu)進行實地核查；

????④直接進行實地核查。

????3、驗資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，申請人聘請法定驗資機構(gòu)進行驗資，出具驗資報告。驗資報告可于申請人將申請設(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)材料上報省金融辦后5-10日內(nèi)提交。逾期未提交的，視為自動撤銷設(shè)立申請。

????4、審批

????（1）對審核合格并出具驗資報告的，省金融辦下發(fā)同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的批復(fù)文件，并頒發(fā)經(jīng)營許可證。對不同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)不予批準(zhǔn)的批復(fù)文件。

????（2）批復(fù)文件和經(jīng)營許可證由申請人自行領(lǐng)取，或以公告等方式送達申請人。

????5、省金融辦審查批準(zhǔn)的時間為自受理申請之日起14日內(nèi)。14日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)分管主任批準(zhǔn)，可以延長10日，并將延長期限的理由告知申請人。但以下時間不計算在期限內(nèi)：

????(1)需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時間，但最長不超過30日。

????(2)需要對有關(guān)情況進行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時間。

????（六）公告

????融資性擔(dān)保機構(gòu)領(lǐng)取經(jīng)營許可證10日內(nèi)，在山東省金融工作辦公室網(wǎng)站或《大眾日報》上進行公告。

????（七）登記開業(yè)

????1、申請人自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起，持經(jīng)營許可證在1個月內(nèi)到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

????2、申請人領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報告，3個月內(nèi)依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)，并在開業(yè)5日內(nèi)向省金融辦和市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報告。

????3、未到工商行政管理部門辦理注冊登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，逾期未開業(yè)的，由市金融辦收回經(jīng)營許可證，轉(zhuǎn)送省金融辦。

????二、設(shè)立申請要件

????（一）董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請材料

????1、董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請書。申請書應(yīng)當(dāng)說明擬任人擬任的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，以及該職務(wù)在公司組織結(jié)構(gòu)中的位置，由申請人授權(quán)簽字人簽署并加蓋公章。

????2、融資性擔(dān)保機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表。

????3、由擬任人簽署的陳述書和任職之后將守法盡責(zé)的承諾書。陳述書應(yīng)當(dāng)包括擬任人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)，擬任人與擬擔(dān)任職務(wù)不存在利益沖突等內(nèi)容以及擬任人未來履職計劃。

????4、個人從事經(jīng)濟、金融或擔(dān)保工作證明（需加蓋原工作單位人力資源管理公章）。

????5、個人信用記錄報告（人民銀行或商業(yè)銀行出具）。

????6、申請人無犯罪記錄證明（由申請人戶籍所在地或公司所在地派出所出具）。

????7、學(xué)歷證書和相關(guān)專業(yè)技術(shù)職務(wù)證書復(fù)印件。

????8、身份證復(fù)印件。

????9、股東（大）會關(guān)于擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的決議。

????10、公務(wù)員兼任國有控股擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員，需由當(dāng)?shù)卣鼍呦嚓P(guān)材料，或加蓋組織部門公章。

????（二）融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請材料

????1、市金融辦或金融創(chuàng)新示范縣金融辦的輔導(dǎo)報告。

????2、設(shè)立申請登記表。按照省金融辦制定的《山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請審批登記表》填寫。

????3、可行性研究報告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景分析等。

????4、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機制、目標(biāo)市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。

????5、股東會或股東大會決議。內(nèi)容包括審議通過組建方案、章程草案及相關(guān)制度，擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的決議等。

????6、公司章程草案。應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

????7、股東名冊

????（1）企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、擬入股金額占凈資產(chǎn)比例、上一年度盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

????（2）自然人發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

????（3）社會組織發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例。

????8、股東證明材料

????（1）自然人股東應(yīng)提供人個簡歷、身份證復(fù)印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明、資金來源合法性證明。

????（2）企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）、關(guān)于入股資金來源真實合法性的書面說明、最近兩年經(jīng)審計的會計報告、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、以及企業(yè)法人提供上述材料真實性的書面說明。

????（3）持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明，包括由人民銀行出具的企業(yè)基本信用信息報告和基本賬戶開戶行提供并蓋章的資信證明。

????9、企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)、社會組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議及其有效證明文件。

????10、境內(nèi)金融機構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機構(gòu)出具的書面意見。

????11、發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

????12、發(fā)起人（出資人）承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

????13、擬任法定代表人個人簡歷及公安部門出具的無犯罪記錄證明。

????14、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)、擔(dān)保評估、信息披露、風(fēng)險控制、突發(fā)事件應(yīng)急處理等制度。

????15、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。

????16、營業(yè)場所證明材料。

????17、發(fā)起人大會（出資人大會）同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司以及成立籌備工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

????18、法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。

????19、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

????三、外商投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)要求

????根據(jù)《商務(wù)部關(guān)于外商投資融資性擔(dān)保公司審核管理有關(guān)事項的通知》（商資函[2010]762號）有關(guān)精神，鼓勵外商來我省與省內(nèi)企業(yè)法人合資設(shè)立從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司，并提出如下要求：

????（一）投資者資質(zhì)條件

????1、外商必須資信良好，符合商務(wù)部門外商投資要求，凈資產(chǎn)總額不低于5000萬美元。

????2、省內(nèi)企業(yè)法人投資者必須資信良好，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣。

????（二）注冊資本及股權(quán)結(jié)構(gòu)。注冊資本最低限額為1億元人民幣，注冊資本為實繳貨幣資本。外商持股比例一般不超過50%。

????（三）申報程序

????1、申請人按新設(shè)立審批公司程序要求向省金融辦上報申請材料。

????2、申請人按省金融辦要求出具省內(nèi)企業(yè)法人出資驗資報告。

????3、申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到省商務(wù)廳辦理外商投資批準(zhǔn)證書。

????4、申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證和省商務(wù)廳頒發(fā)的外商投資批準(zhǔn)證書，在規(guī)定的期限內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理注冊登記手續(xù)。

????5、經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，在完成工商注冊和外管局出具驗資詢證回函后6個月內(nèi)，注冊資金應(yīng)全部到位，并將法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告送省金融辦審核備案，經(jīng)省金融辦審核同意后方可開展經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。未在規(guī)定的期限內(nèi)完成出資并提交驗資報告的，省金融辦收回經(jīng)營許可證。

????四、審批要點

????（一）申請材料要件齊全，格式符合要求。

????（二）擬設(shè)立機構(gòu)符合規(guī)定條件，可行性分析論證充分，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實。

????（三）發(fā)起人（出資人）履行的法律手續(xù)合法有效，其股東會議、董事會審議通過的各項決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

????（四）章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

????（五）股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

????（六）法人股東近期財務(wù)狀況、自然人股東資信狀況良好。

????（七）擬任職董事、監(jiān)事、高級管理人員符合任職資格條件。

????（八）從業(yè)人員具備從業(yè)資格。

????（九）驗資報告符合法律規(guī)定，約定的審計內(nèi)容完備，驗資機構(gòu)資質(zhì)合法。

????（十）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書、營業(yè)場所證明材料齊備。

????（十一）公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高級管理人員配備合理。

????五、有關(guān)事項說明

????（一）組織形式。設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵循《公司法》規(guī)定，采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司形式。為避免股權(quán)結(jié)構(gòu)過于分散，以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，鼓勵股東由20個以下組成；以股份有限公司形式設(shè)立的，鼓勵發(fā)起人有2人以上50人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。

????（二）機構(gòu)名稱。應(yīng)當(dāng)符合企業(yè)名稱登記管理的有關(guān)規(guī)定，由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，且名稱中不得含“投資”字樣。

????（三）注冊資本。融資性擔(dān)保公司的注冊資本為實繳貨幣資本，一般應(yīng)為一次性足額繳納。

????（四）第一大股東或主發(fā)起人。融資性擔(dān)保公司第一大股東或主發(fā)起人除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發(fā)起人所在行業(yè)符合國家產(chǎn)業(yè)政策。

????（五）設(shè)立分支機構(gòu)和變更事項要求。融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)，參照融資性擔(dān)保公司設(shè)立的程序和要求辦理。外省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔(dān)保公司來我省設(shè)立分支機構(gòu)，除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，一般應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有法人資格的子公司。外商投資設(shè)立的融資性擔(dān)保公司變更及設(shè)立分支機構(gòu)，有關(guān)批復(fù)需抄報融資性擔(dān)保公司或分支機構(gòu)所在地商務(wù)主管部門、工商行政管理部門及人民銀行。

????（六）對外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人來省內(nèi)設(shè)立公司的要求。外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人以招商引資名義來省內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司，需有擬注冊地招商部門的招商引資證明，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)要求辦理。

????（七）其他

????1、本指引所稱“日”均指工作日。

????2、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序可視具體情況進行調(diào)整或同時進行。

????3、涉及融資性擔(dān)保公司其他需要省金融辦審查批準(zhǔn)的事項，參照本指引執(zhí)行。

????六、申請材料格式要求

????（一）版面要求

????1、申報材料一律采用標(biāo)準(zhǔn)A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史文件除外），除有關(guān)材料復(fù)印件及個人簽名使用黑色或藍黑色墨水填寫外，一般雙面打印，正文采用中文簡體仿宋GB2312小三號字體。

????2、申報材料要版面干凈、整潔，不得涂改。

????3、申報材料的復(fù)印件應(yīng)當(dāng)清晰，有公章的應(yīng)加蓋公章。

????4、如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

????（二）裝訂要求

????1、申請材料采用全省統(tǒng)一封面、統(tǒng)一目錄、統(tǒng)一順序、統(tǒng)一編碼、統(tǒng)一裝訂的樣式組織。對目錄中的空缺件，可根據(jù)具體情況在材料名的后面括號內(nèi)標(biāo)注明“無”、“待補”或“部分待補”等字樣，不得將要件名稱直接略去。

????2、申請材料應(yīng)采用可自由拆裝的文件夾裝訂。每項材料的首頁用彩色分頁紙，打印材料編號與材料名稱，以英文大寫字母編碼，單獨成頁。

????3、申請材料裝訂后的封面和側(cè)面分別加注申報機構(gòu)屬地名稱，如“濟 南”、“濰 坊”、“省 直”字樣。

????4、申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于設(shè)立×××擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請材料”、“關(guān)于設(shè)立×××擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）分公司的申請材料”、 “關(guān)于XXX擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）變更XXX的申請材料”等字樣。

????5、申請材料需提供正本1份。

????（三）電子輔助申報要求

????融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請審批登記表及其他按規(guī)定需要電子申報的材料，需附帶光盤1張。