最高法認(rèn)定房產(chǎn)售后包租斂財(cái)為詐騙 最高判死刑

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????售后包租斂財(cái)最高可判死刑

????本報(bào)訊昨天上午，最高人民法院發(fā)布《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》。解釋規(guī)定，不具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，以非法占有為目的，使用詐騙方法售后包租、約定回購(gòu)等方式非法吸收公眾存款“斂財(cái)”，將構(gòu)成集資詐騙罪，最高可判死刑。

????最高法新聞發(fā)言人王少南表示，非法集資犯罪活動(dòng)屬于典型的涉眾型犯罪，具有極為嚴(yán)重的社會(huì)危害性。如“萬(wàn)里大造林”案、“億霖木業(yè)”案等一批重大非法集資案件，涉案金額大，受害人數(shù)多，集資群眾損失慘重，頻頻引發(fā)聚眾上訪等大規(guī)模群體性事件和受害群眾自殺等惡性事件。

????非法集資犯罪作案手段多樣，極具隱蔽性和欺騙性。犯罪分子依托合法注冊(cè)的公司、企業(yè)，以響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、委托理財(cái)?shù)葹榛献樱煜欠Y與合法融資的界限。新的手法層出不窮，利用電子商務(wù)、基金運(yùn)作、新能源開(kāi)發(fā)等形式涌現(xiàn)，并向房地產(chǎn)、金融、醫(yī)療衛(wèi)生、教育等行業(yè)滲透。

????【非法或變相吸收公眾存款罪】

　　親友間集資不違法

　　此次司法解釋明確，構(gòu)成非法集資需同時(shí)具備非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性。

　　《解釋》規(guī)定，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（單位和個(gè)人）吸收資金的行為，應(yīng)同時(shí)具備：未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

　　未向社會(huì)公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于刑法規(guī)定中的非法吸收或者變相吸收公眾存款。

　　售后包租可定罪

　　《解釋》規(guī)定，如符合上述違法特征，實(shí)施以下情形之一，將以非法吸收公眾存款罪定罪處罰。

　　不具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購(gòu)等方式非法吸收資金；不具有銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或不以銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金；不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金；不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金；不具有銷(xiāo)售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的；以投資入股的、委托理財(cái)?shù)姆绞健⒚耖g“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金等。

　　及時(shí)清退可免刑罰

　　《解釋》規(guī)定，非法吸收或變相吸收公眾存款的數(shù)額，以所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。非法吸收或變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

　　據(jù)悉，這是考慮到金融體制現(xiàn)狀、經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)穩(wěn)定等因素，以及貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策。最高法刑二庭庭長(zhǎng)裴顯鼎稱(chēng)，認(rèn)定其是否屬于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，主要是看公司經(jīng)營(yíng)的主業(yè)是什么，融資的渠道和主要目的及資金款項(xiàng)的實(shí)際用途。

　　【集資詐騙罪】

　　不交代資金去向算詐騙

　　最高法新聞發(fā)言人王少南表示，非法占有目的是成立集資詐騙罪的法定要件，是區(qū)分集資詐騙罪與其他非法集資犯罪的關(guān)鍵，同時(shí)又是集資詐騙罪司法認(rèn)定當(dāng)中的一個(gè)難點(diǎn)。

　　《解釋》結(jié)合當(dāng)前審判工作實(shí)際，規(guī)定了7種可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”的具體情形。如集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還；肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還；將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；隱匿、銷(xiāo)毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；拒不交代資金去向，逃避返還資金的等。

　　部分共犯可不定詐騙罪

　　考慮到非法集資犯罪活動(dòng)往往時(shí)間較長(zhǎng)，犯罪分子在非法集資之初不一定具有非法占有目的，及非法集資參與實(shí)施人員眾多，部分共犯不一定具有非法占有目的的犯意聯(lián)絡(luò)。為避免客觀歸罪，《解釋》明確，行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對(duì)該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒(méi)有非法占有集資款的共同故意和行為的，對(duì)具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。