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第六屆理財(cái)師大賽決賽個(gè)人賽開(kāi)戰(zhàn) 30位選手亮出理財(cái)方案

2018-10-17 16:45 作者:劉倩倩 來(lái)源:青島新聞網(wǎng)
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青島新聞網(wǎng)10月17日訊(記者 劉倩倩)今天,第六屆中國(guó)(青島)金牌理財(cái)師大賽決賽在青島上實(shí)中心啟動(dòng),經(jīng)過(guò)兩個(gè)月的層層考驗(yàn),最終,30位個(gè)人參賽者、8個(gè)參賽團(tuán)隊(duì)脫穎而出,闖入決賽。決賽分團(tuán)隊(duì)賽和個(gè)人賽兩部分進(jìn)行,上午的團(tuán)隊(duì)賽采用辯論的形式,展示選手的專(zhuān)業(yè)水平;下午的個(gè)人賽分3組進(jìn)行,選手需按照主辦方預(yù)設(shè)的場(chǎng)景,現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行理財(cái)方案PK。

本屆大賽由青島報(bào)業(yè)傳媒集團(tuán)、青島網(wǎng)絡(luò)傳媒集團(tuán)主辦,青島新聞網(wǎng)承辦,得到上實(shí)中心、金家?guī)X直播間大力支持。大賽受到了青島各個(gè)金融機(jī)構(gòu)的青睞,報(bào)名積極踴躍,共有153位個(gè)人選手、19個(gè)團(tuán)隊(duì)參與角逐,高顏值、高學(xué)歷、高能力的“三高”金融精英同臺(tái)競(jìng)技。

“本屆大賽為來(lái)自21家金融機(jī)構(gòu)的近200名理財(cái)師提供了專(zhuān)業(yè)才華展示、交流學(xué)習(xí)的平臺(tái),為公眾把脈理財(cái)師群體的能力與水平?!毕挛绲膫€(gè)人賽開(kāi)始前,青島新聞網(wǎng)總編輯、青島市自媒體聯(lián)盟理事長(zhǎng)王東升在致辭中表示,比賽將選拔出符合市場(chǎng)需求的優(yōu)秀理財(cái)師,共同見(jiàn)證青島財(cái)富管理建設(shè)中金融人才的培養(yǎng)與聚集。”

第六屆中國(guó)(青島)金牌理財(cái)師大賽決賽個(gè)人賽現(xiàn)場(chǎng)。

下午的比賽中,入圍的30位選手被分成3組,分別針對(duì)城市“三高女”、備孕家庭和職場(chǎng)小白,制定相應(yīng)的理財(cái)方案。

記者了解,第一組選手理財(cái)題目為“‘三高女’該如何理財(cái)?”,具體如下。

基本情況:32歲的王女士是土生土長(zhǎng)的青島人,去年剛從著名的房產(chǎn)公司跳槽至一家地產(chǎn)公司做部門(mén)主管。作為“黃金剩女”,收入頗高的她被視作高學(xué)歷、高收入、高年齡的“三高女”,該如何靈活理財(cái)呢?

王女士工作近10年,如今月收入稅后約20000元,由于在李滄和父母同住,消費(fèi)習(xí)慣良好,每月基本生活開(kāi)銷(xiāo)約2000元。目前,王女士有活期存款130萬(wàn)元,尚無(wú)個(gè)人房產(chǎn)。

理財(cái)目標(biāo):近期考慮是否購(gòu)置房產(chǎn),如果不買(mǎi)房產(chǎn),自己又該如何投資?

大賽現(xiàn)場(chǎng),親友團(tuán)為選手加油。

“結(jié)合題目中王女士的情況,考慮到單身、購(gòu)置房產(chǎn)、人身保障、以及婚姻資產(chǎn)隔離和養(yǎng)老等問(wèn)題,我會(huì)建議王女士首先留出部分資金靈活使用,供消費(fèi)、應(yīng)急、買(mǎi)房首付款使用;其次要配置重疾和意外險(xiǎn),既是對(duì)自己的關(guān)愛(ài)也是對(duì)父母的責(zé)任;此外,要做一部分股票基金,提高整體資產(chǎn)配置收益;同時(shí)購(gòu)置中長(zhǎng)期穩(wěn)健產(chǎn)品,比如年金,一方隔離資產(chǎn)一方儲(chǔ)備養(yǎng)老?!北荣惉F(xiàn)場(chǎng),抽中了第一道題目的招商銀行理財(cái)師李向燕,正有條不紊地展示自己的理財(cái)方案。

除李向燕外,還有來(lái)自不同金融機(jī)構(gòu)的另外9位理財(cái)師,也針對(duì)這一題目進(jìn)行方案分享。

“不少選手在理財(cái)方案中提到婚前財(cái)產(chǎn),這一點(diǎn)很有必要的。另外也提醒一下各位選手,制作理財(cái)方案時(shí),我們應(yīng)盡量把邏輯性分析與實(shí)際狀況相結(jié)合起來(lái),對(duì)客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況做更詳細(xì)的分析?!币惠喺故具^(guò)后,現(xiàn)場(chǎng)評(píng)委、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)青島財(cái)富管理研究院特許財(cái)富管理師項(xiàng)目主任謝琳麗評(píng)價(jià)道。

大賽現(xiàn)場(chǎng),親友團(tuán)為選手加油。

“劇透”一下,另兩道決賽題目如下,快來(lái)測(cè)試一些你有沒(méi)有做理財(cái)師的潛質(zhì)!

案例2.備孕家庭存好備用金

羅女士,27歲,在青島市某事業(yè)單位工作;愛(ài)人張先生,27歲,在青島市某外資企業(yè)工作。家庭稅后月收入17000元左右。家庭開(kāi)支方面,月生活開(kāi)銷(xiāo)4000元左右,每月還要還3600元住房按揭貸款。資產(chǎn)方面,夫妻二人3年前購(gòu)買(mǎi)的住房已經(jīng)升值到185萬(wàn)元,其中貸款余額75萬(wàn)元;家庭還有活期存款25萬(wàn)元。雙方父母身體都很好,退休后也有養(yǎng)老保障,沒(méi)有太多負(fù)擔(dān)。

理財(cái)目標(biāo):1.需要為2年后孩子的出生做準(zhǔn)備。

2.想知道按現(xiàn)有的通脹水平,將來(lái)退休后,能否保證現(xiàn)有的生活水平。

案例3.職場(chǎng)小白如何理財(cái)買(mǎi)房

小南是湖北人,畢業(yè)后留在青島工作已兩年,目前月收入為7000元左右。小南與朋友共同租房住,平均每月在租房上支出800元,加上飲食、娛樂(lè)等其他消費(fèi),其每月總開(kāi)支在4000元左右。小南現(xiàn)在手頭有存款50000元,而此前并沒(méi)有任何理財(cái)投資經(jīng)驗(yàn)。

理財(cái)目標(biāo):

小南希望能通過(guò)合理理財(cái),盡量多攢一些錢(qián),為將來(lái)買(mǎi)房、結(jié)婚等做準(zhǔn)備。

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