?重點培育兩大產(chǎn)業(yè)集群 青島現(xiàn)代金融業(yè)“破局成長”

重點培育兩大產(chǎn)業(yè)集群 提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能級 做優(yōu)數(shù)字化金融新生態(tài)

青島現(xiàn)代金融業(yè)“破局成長”

致真精密儀器（青島）有限公司是一家致力于實現(xiàn)高端科學(xué)儀器和集成電路測試設(shè)備的自主可控和國產(chǎn)替代的企業(yè)，2月份，企業(yè)完成數(shù)千萬元Pre-A輪融資，由集成電路專業(yè)投資機構(gòu)中芯聚源領(lǐng)投，青島市創(chuàng)新投資有限公司和青島科創(chuàng)母基金參與直投。

如果說致真精密儀器感受到的是創(chuàng)投風(fēng)投“投早、投小、投科技”的友好，那么近期全國各地投資人密集盡調(diào)青島企業(yè)更彰顯青島創(chuàng)投圈的濃濃春意。

元禾原點管理的青島元禾原點數(shù)智轉(zhuǎn)化創(chuàng)業(yè)投資合伙企業(yè)（有限合伙）主要圍繞數(shù)字化產(chǎn)業(yè)升級和醫(yī)療大健康產(chǎn)業(yè)投資，成立以來已經(jīng)投資9個項目，其中2個位于青島。

“2023年，我們要加大青島項目的投資力度，打造早期項目孵化平臺，讓青島科技領(lǐng)域的優(yōu)秀企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者可以知道我們，更方便找到元禾原點?！痹淘c的合伙人米菲接受記者采訪時表示。

創(chuàng)投風(fēng)投集群式的生長，正是青島現(xiàn)代金融業(yè)“破局成長”的最佳例證。

圍繞現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建與升級，青島以“金融產(chǎn)業(yè)培育”和“服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)”為核心，加快金融業(yè)“雙招雙引”，聚集優(yōu)質(zhì)金融資源，不斷提升金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模和服務(wù)能級，為全市實體經(jīng)濟(jì)振興發(fā)展提供重要支撐。

2022年，青島實現(xiàn)金融業(yè)增加值990.9億元，同比增長6.9％，高于GDP增速3個百分點；金融業(yè)增加值占GDP比重為6.6％。金融業(yè)實現(xiàn)稅收225.3億元，占全市的13.3％。

步入2023年，上海、深圳等金融業(yè)發(fā)達(dá)的一線城市，還有杭州等特色鮮明的區(qū)域金融中心城市，紛紛出臺高“含金量”的政策，競速現(xiàn)代金融業(yè)。

對青島而言，無論是搶抓經(jīng)濟(jì)提振和產(chǎn)業(yè)變革窗口機遇，塑造新的比較優(yōu)勢，還是打造面向國際的財富管理中心和全球創(chuàng)投風(fēng)投中心，現(xiàn)代金融業(yè)都是必不可少的“標(biāo)配”，面對一浪高過一浪的金融城市之爭，產(chǎn)業(yè)迭代之變，持續(xù)提升產(chǎn)業(yè)規(guī)模的同時，聚集現(xiàn)代金融資源，重點培育兩大產(chǎn)業(yè)集群；優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能級；加速擁抱金融科技，做優(yōu)數(shù)字金融新生態(tài)，成為青島破題“現(xiàn)代金融業(yè)的“最優(yōu)解”。

培育兩大產(chǎn)業(yè)集群

不僅銀行、保險、證券等傳統(tǒng)金融牌照日漸完備，資管機構(gòu)、創(chuàng)投基金、信托、期貨、消費金融等新業(yè)態(tài)也紛至沓來，傳統(tǒng)牌照與新興業(yè)態(tài)交相呼應(yīng)，是現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)的應(yīng)有之義。

基于青島的特色與優(yōu)勢，著眼于健全金融機構(gòu)服務(wù)體系，培育財富管理和創(chuàng)投風(fēng)投兩大核心產(chǎn)業(yè)集群，打造最具活力和競爭力的產(chǎn)業(yè)鏈，成為青島向現(xiàn)代金融“通關(guān)”的重要選擇。

截至目前，青島已擁有光大理財、青銀理財、恒豐理財三家銀行理財子公司，數(shù)量上僅次于北京、上海，與深圳比肩，初步形成了以理財子公司為帶動，多業(yè)態(tài)共同發(fā)展的專業(yè)財富管理機構(gòu)集群。

更為重要的是，近三年間，這些具有輻射引領(lǐng)作用的專業(yè)資管機構(gòu)在青島的“匯聚”，產(chǎn)品與服務(wù)的“出新”，大大增強了青島金融業(yè)的創(chuàng)新能力，最終在服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、滿足居民財富管理需求等方面成為不可或缺的“新生代”，而這也正與2018年資管新規(guī)頒布實施后，財富管理行業(yè)之變不謀而合。

作為全國首家成立的股份制商業(yè)銀行理財子公司，光大理財在中國金融業(yè)資管地圖上占據(jù)了一席之地，近兩年間推出了銀行理財市場上多個首創(chuàng)產(chǎn)品，至2022年末，光大理財管理產(chǎn)品總規(guī)模達(dá)1.18萬億元；另一方面，光大理財在區(qū)域發(fā)展、支持新舊動能轉(zhuǎn)換等方面進(jìn)一步發(fā)揮資產(chǎn)配置優(yōu)勢，持續(xù)增強對基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、鄉(xiāng)村振興主題、制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級等項目的支持，截至目前在青累計投資余額超350億元。

近日，相關(guān)研究機構(gòu)發(fā)布了2022年四季度113家城市商業(yè)銀行理財能力排行榜，在發(fā)行能力、綜合理財能力、收益能力、產(chǎn)品研發(fā)能力等多項排名中，青銀理財均進(jìn)入全國城商行前十位。青銀理財產(chǎn)品管理規(guī)模從資管新規(guī)發(fā)布時的500余億元，已跨越到目前的2000多億元，激增三倍有余。

創(chuàng)投風(fēng)投產(chǎn)業(yè)集群的表現(xiàn)同樣精彩有加。

青島創(chuàng)投風(fēng)投正成為極具爆發(fā)力的增長極，這不僅體現(xiàn)在市場主體總量的持續(xù)增長，本土創(chuàng)投機構(gòu)的快速崛起，更有高質(zhì)量的“大塊頭”的加入，尤其2022年以來，各地掀起設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金群的“浪潮”，青島的表現(xiàn)依然令人驚艷。

2022年以來，規(guī)模100億元的國盛資盈綜改基金、規(guī)模40億元的翎賁屹桐基金、規(guī)模30億元的新瑞利產(chǎn)業(yè)基金、規(guī)模25億元的魯商鄉(xiāng)村振興基金等一批重點基金項目落地青島，產(chǎn)業(yè)基金群正在悄然形成。

青島還設(shè)立了包括虛擬現(xiàn)實種子基金、產(chǎn)業(yè)基金，新型顯示產(chǎn)業(yè)基金，集成電路產(chǎn)業(yè)基金等6支新興產(chǎn)業(yè)專業(yè)園區(qū)基金，計劃募資規(guī)模131億元，為專業(yè)園區(qū)全面起勢提供堅實的資本支撐。

通過產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金“以投帶引”的模式，不僅能發(fā)揮政府引導(dǎo)作用，吸引社會資本投向當(dāng)?shù)兀€能借助社會資本市場化和專業(yè)化的投資管理優(yōu)勢，為當(dāng)?shù)匾M(jìn)優(yōu)質(zhì)項目和資源，助力地方產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

歷經(jīng)四年的潛心磨礪，青島顯然已經(jīng)感受到了創(chuàng)投風(fēng)投產(chǎn)業(yè)集群布局新經(jīng)濟(jì)的蓬勃之力。

市發(fā)改委日前發(fā)布了最新一批青島市新經(jīng)濟(jì)潛力企業(yè)名單，共有122家企業(yè)入圍，這些企業(yè)既涉及人工智能、集成電路、虛擬現(xiàn)實等新興產(chǎn)業(yè)，又有軟件和信息服務(wù)、現(xiàn)代商貿(mào)等現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，入選企業(yè)中近一半曾獲得創(chuàng)投風(fēng)投基金支持，其中不乏深創(chuàng)投、中芯聚源、華潤資本、常春藤等頭部基金，部分企業(yè)已經(jīng)成長為“獨角獸”、上市后備企業(yè)。

提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能級

在青島銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家劉曉曙看來，現(xiàn)代金融的核心并不是簡單增加機構(gòu)、增加貸款、增加產(chǎn)品，而是金融資源配置方式的升級與迭代，社會財富通過股市、債市、基金、理財?shù)戎苯恿飨驅(qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的渠道明顯拓寬，通過新路徑、新業(yè)態(tài)、新模式的廣泛運用，將不同層次的金融“活水”更加精準(zhǔn)、更有效率、更具創(chuàng)新性地配置到實體經(jīng)濟(jì)中，最終提升服務(wù)能級。

直接融資的規(guī)模和效率對實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展至關(guān)重要。黨的二十大報告強調(diào)，“健全資本市場功能，提高直接融資比重?！?/p>

2022年，青島持續(xù)優(yōu)化企業(yè)上市生態(tài)，全國首創(chuàng)推動企業(yè)上市和上市公司規(guī)范運作“十項工作機制”，建立首批117家企業(yè)“白名單”；落地北交所山東省首家服務(wù)基地，聯(lián)合交易所開展“一對一”問診把脈。全年新增上市及過會企業(yè)12家，居全省首位、北方城市第二位；境內(nèi)外上市公司總數(shù)達(dá)到80家。

資本市場被稱為長期的資金市場，資本市場“青島軍團(tuán)”強勢崛起，加速“擴容”，向“新”而行，帶動青島社會融資結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，2022年，青島企業(yè)通過上市、掛牌、發(fā)行債券等實現(xiàn)融資3404億元，直接融資規(guī)模進(jìn)一步擴大。

以實體經(jīng)濟(jì)需求為導(dǎo)向，發(fā)揮現(xiàn)代金融的產(chǎn)業(yè)聚集力、政策傳導(dǎo)能力、普惠力等優(yōu)勢，讓青島成為“資金流洼地”，讓實體經(jīng)濟(jì)得到更精準(zhǔn)滴灌，同樣也是現(xiàn)代金融業(yè)“青島策”的重中之重。

2022年，青島本外幣貸款余額連續(xù)跨過2.5萬億元、2.6萬億元，至12月末，本外幣各項存款余額達(dá)24993億元，本外幣各項貸款余額為26783億元，由此產(chǎn)生一個更具說服力的數(shù)字，青島存貸比達(dá)107％，這已是連續(xù)三年超過100％。

做優(yōu)數(shù)字化金融新生態(tài)

隨著金融科技的迅猛發(fā)展，通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型提高金融行業(yè)的科技化程度，促進(jìn)科技和金融場景的有效結(jié)合，正在日益成為推動金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要驅(qū)動力。

金融業(yè)的競爭邏輯也發(fā)生變革，傳統(tǒng)意義上基于稟賦特征的發(fā)展格局被打破，布局?jǐn)?shù)字化成為不可或缺的重要一極，而數(shù)字人民幣則是金融業(yè)數(shù)字化的“新基建”之一。

今年以來，多地數(shù)字人民幣首單項目落地，涉及跨境消費、供應(yīng)鏈金融、免密支付等場景，數(shù)字人民幣試點地區(qū)已擴展至17個省市的26個試點地區(qū)。

自2020年11月成為第二批數(shù)字人民幣試點城市至今兩年多來，數(shù)字人民幣在青島零售消費、交通出行、政務(wù)民生、文化旅游和創(chuàng)新賦能方面廣泛應(yīng)用，落地全國首筆數(shù)字人民幣線上貸款業(yè)務(wù)、全國首單“數(shù)字人民幣＋數(shù)字化融資租賃”業(yè)務(wù)、全國首個“惠民?！睌?shù)字人民幣應(yīng)用等創(chuàng)新應(yīng)用場景，實現(xiàn)了主要領(lǐng)域的應(yīng)用全覆蓋以及數(shù)字人民幣跨境支付的突破。截至2022年年底，全市共上線數(shù)字人民幣消費場景超過60萬個，累計實現(xiàn)消費785萬筆、2.85億元。

不僅是數(shù)字人民幣，一個活力四射的數(shù)字化金融生態(tài)圈正在加速形成，通過數(shù)字化賦能，諸多傳統(tǒng)金融業(yè)的痛點被打通，將不可能變?yōu)榭赡?，為實體經(jīng)濟(jì)提供高質(zhì)量金融服務(wù)，同時金融機構(gòu)自身的數(shù)字化轉(zhuǎn)型也在不斷加快。

青島目前已獲得金融科技應(yīng)用試點、金融科技賦能鄉(xiāng)村振興示范工程、金融數(shù)據(jù)綜合應(yīng)用試點、金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升工程等一批國家級、總行級試點，在普惠金融、供應(yīng)鏈金融等領(lǐng)域取得了積極成效。

國家外匯管理局在青島地區(qū)開展跨境金融服務(wù)平臺境內(nèi)運費外匯支付便利化應(yīng)用場景試點，并率先在自貿(mào)區(qū)青島片區(qū)落地。項目亦被列入中央網(wǎng)信辦國家區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用試點。

青島還創(chuàng)新開展“區(qū)塊鏈”數(shù)字倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，山東港口金融控股有限公司在66云鏈區(qū)塊鏈數(shù)字倉單平臺，為青島泰和嘉柏能源有限公司提供了倉單質(zhì)押融資服務(wù)，這是國內(nèi)首筆基于區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的原油數(shù)字倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)。

青島金融機構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型也蹄疾步穩(wěn)，通過“場景＋平臺”深度融合發(fā)力，以多種渠道、多種方式擴展金融邊界，實現(xiàn)金融服務(wù)快速響應(yīng)和精準(zhǔn)觸達(dá)。

日前，青島數(shù)字金融創(chuàng)新大賽頒獎儀式在全球（青島）創(chuàng)投風(fēng)投中心大廈舉行。18個青島市金融科技優(yōu)秀項目和18套金融解決方案獲獎，獲獎項目包含供應(yīng)鏈融資、金融風(fēng)險防范、鄉(xiāng)村振興金融綜合服務(wù)、養(yǎng)老金融等眾多場景的創(chuàng)新應(yīng)用和解決方案，參與機構(gòu)積極性之高，項目專業(yè)性、創(chuàng)新性之強，令專家們連呼意外。

市地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)人在接受記者采訪時表示，當(dāng)前我市金融業(yè)發(fā)展勢頭良好，金融產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展空間和提升潛力還很大，2023年將努力推動現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模和服務(wù)能級再上新臺階，包括從機構(gòu)落戶、人才招引、生態(tài)營造等多方面發(fā)力，吸引金融機構(gòu)在我市聚集發(fā)展；做強財富管理和創(chuàng)投風(fēng)投產(chǎn)業(yè)集群，培育壯大法人金融機構(gòu)，推動產(chǎn)業(yè)鏈重點項目落地，爭取在產(chǎn)業(yè)布局方面實現(xiàn)更大突破；引導(dǎo)全市金融機構(gòu)圍繞24條產(chǎn)業(yè)鏈、新興產(chǎn)業(yè)專業(yè)園區(qū)、城市更新等重點領(lǐng)域精準(zhǔn)擴大投放信貸資金，強化對實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展重點領(lǐng)域的金融支持力度。

從“破局成長”到千帆競渡，奮力前行的青島現(xiàn)代金融業(yè)令人期待。（青島日報/觀海新聞記者 傅軍）