本報(bào)記者 孫銘
北京報(bào)道
兵法有云：“知己知彼，百戰(zhàn)百勝�！�
面對(duì)來去無蹤的黑錢，身負(fù)反洗錢重任的中國(guó)人民銀行如何做到心中有底？
情報(bào)。這無疑是央行首先必須擁有的一件銳利武器。
中國(guó)政府顯然已經(jīng)意識(shí)到了這一點(diǎn)。日前，經(jīng)中央批準(zhǔn)，我國(guó)專門的反洗錢情報(bào)部門
——中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心正式成立。該機(jī)構(gòu)為正局級(jí)事業(yè)單位，歸中國(guó)人民銀行管理，承擔(dān)的職能目前主要有四項(xiàng)：收集大額和可疑交易信息，整理分析交易信息，向執(zhí)法、司法等部門提交分析結(jié)果，開展情報(bào)交流。
情報(bào)中心承擔(dān)著反洗錢的基礎(chǔ)性工作，被認(rèn)為是反洗錢機(jī)制中最關(guān)鍵的組成部分。反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的成立，將使暗流洶涌的黑錢日益暴露在央行的眼皮底下。
神秘機(jī)構(gòu)入駐金融街
與情報(bào)機(jī)構(gòu)的天然特性如出一轍，自成立以來，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心一直異常低調(diào)。
北京，金融街，國(guó)際企業(yè)大廈。
粗略看去，在這座大廈內(nèi)，幾乎看不到與反洗錢有關(guān)的任何跡象。若不是偶爾會(huì)有佩帶“反洗錢中心”出入證的人員匆匆走過，外人很難想象在這個(gè)金融機(jī)構(gòu)云集的寫字樓里，會(huì)隱藏著一個(gè)令洗錢犯罪分子為之心驚肉跳的情報(bào)機(jī)構(gòu)——中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。
大廈前臺(tái)的工作人員告訴記者，大廈A座有人民銀行的辦公室——他并不清楚那就是央行的反洗錢中心。
在該寫字樓A座的6層和7層，記者看到了這家“神秘公司”——沒有任何招牌，門口卻有衛(wèi)兵把守，氣氛顯得極為嚴(yán)肅，與其他樓層熙熙攘攘的氣氛迥然不同。目前，該中心的各項(xiàng)工作已經(jīng)緊張而有序地展開。
在這里辦公的還有央行反洗錢局。自去年央行機(jī)構(gòu)改革設(shè)立反洗錢局以來，該局一直在這里辦公。而現(xiàn)在，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的成立，使該局在業(yè)務(wù)上有了新的搭檔。
那么，這個(gè)反洗錢中心與央行反洗錢局究竟有什么不同？有了反洗錢局，為何又要成立反洗錢中心呢？
“反洗錢局是央行的內(nèi)設(shè)司局，而反洗錢中心是央行的直屬事業(yè)單位，兩個(gè)部門的性質(zhì)不同�！痹撝行牡娜耸空f，“反洗錢中心是情報(bào)部門，主要是提供反洗錢的情報(bào)，而反洗錢局則根據(jù)中心提供的情報(bào)采取行動(dòng)�！�
反洗錢中心與反洗錢局的級(jí)別一樣，同屬正局級(jí)單位。來自中國(guó)人民銀行廈門中心支行的歐陽衛(wèi)民出任首任反洗錢中心主任。歐陽衛(wèi)民系經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，曾任央行非銀司副司長(zhǎng)，廈門遠(yuǎn)華大案發(fā)生后，調(diào)任人民銀行廈門中心支行行長(zhǎng)。
巧合的是，歐陽衛(wèi)民與央行反洗錢局局長(zhǎng)凌濤曾有多年合作經(jīng)歷。凌濤在出任反洗錢局局長(zhǎng)前，擔(dān)任的是人民銀行上海分行副行長(zhǎng)，而廈門中心支行是上海大區(qū)行的管轄范圍。歐陽衛(wèi)民與凌濤在上海大區(qū)行范圍內(nèi)曾有過良好合作，現(xiàn)在兩人雙雙調(diào)任總行，在反洗錢領(lǐng)域再度攜手。
3000億黑錢進(jìn)入監(jiān)管視野
“成立反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)，是國(guó)際上反洗錢的通行做法�！毖胄械南嚓P(guān)人士說，“是否設(shè)立專門的反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)，并參與國(guó)際反洗錢情報(bào)交流，現(xiàn)在已成為國(guó)際社會(huì)衡量一個(gè)國(guó)家反洗錢工作力度的重要標(biāo)志�！�
目前，已有84個(gè)國(guó)家(地區(qū))建立了專門的反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)。如美國(guó)財(cái)政部下設(shè)的“金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)”(FinCEN)有約250名雇員，2003年接收了金融機(jī)構(gòu)提交的約50萬份可疑交易報(bào)告，并為聯(lián)邦、州和地方的150多個(gè)執(zhí)法機(jī)構(gòu)及國(guó)際調(diào)查人員提供情報(bào)支持。
在發(fā)達(dá)國(guó)家加大打擊力度的背景下，洗錢活動(dòng)出現(xiàn)了向發(fā)展中國(guó)家滲透、蔓延的新特點(diǎn)。
近年來，我國(guó)的洗錢活動(dòng)十分猖獗：境外大量“黑錢”以投資等方式進(jìn)入我國(guó)漂洗；境內(nèi)大量不法收益通過地下錢莊等途徑流出境外；毒品、走私和黑社會(huì)性質(zhì)犯罪等產(chǎn)生的大量非法收益急于清洗；貪污腐敗分子利用各種渠道清洗和轉(zhuǎn)移贓款。來自央行的消息稱，國(guó)際貨幣基金組織曾做過估計(jì)，中國(guó)每年洗錢數(shù)量高達(dá)2000億～3000億人民幣，反洗錢形勢(shì)十分嚴(yán)峻。
中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心應(yīng)運(yùn)而生。
而據(jù)央行人士介紹，成立反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)，也是我國(guó)政府履行對(duì)外承諾和有關(guān)國(guó)際公約的內(nèi)在要求。
2002年10月，原國(guó)家主席江澤民在亞太地區(qū)領(lǐng)導(dǎo)人會(huì)議上，代表我國(guó)政府簽署了《領(lǐng)導(dǎo)人關(guān)于反對(duì)恐怖主義和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的聲明》，承諾將建立中國(guó)的反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)。
2003年8月我國(guó)正式批準(zhǔn)加入《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》，并于同年12月簽署《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》。這兩項(xiàng)國(guó)際公約均在有關(guān)反洗錢條款中明確要求各締約國(guó)建立金融情報(bào)機(jī)構(gòu)，作為收集、分析和傳遞關(guān)于潛在洗錢活動(dòng)信息的國(guó)家中心。
2003年6月，國(guó)際上最重要的反洗錢組織——金融行動(dòng)特別工作組(FATF)通過了第三次修訂的被廣泛認(rèn)可為反洗錢工作全球標(biāo)準(zhǔn)的《40條建議》，其中規(guī)定：“各國(guó)應(yīng)建立一個(gè)金融情報(bào)中心，以作為接收(如經(jīng)允許，也可發(fā)出請(qǐng)求)、分析和分發(fā)可疑交易報(bào)告和其他關(guān)于潛在洗錢和恐怖融資情報(bào)的國(guó)家中心�！辈�(qiáng)調(diào)：“各國(guó)法律法規(guī)應(yīng)明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)如懷疑或有合理理由懷疑資金來源于犯罪收益，或與恐怖融資活動(dòng)有關(guān)，必須立即直接向金融情報(bào)中心報(bào)告�！�
但正是在這一點(diǎn)上，反洗錢中心遇到了法律難題。
我國(guó)關(guān)于反洗錢的規(guī)定，主要見于人民銀行發(fā)布的“一個(gè)規(guī)定”、“兩個(gè)辦法”(《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》)。按照這些規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該向反洗錢中心提供相關(guān)信息，但《商業(yè)銀行法》卻要求金融機(jī)構(gòu)為客戶保密。前者是部門規(guī)章，其法律效力低于《商業(yè)銀行法》。
“如果有一部《反洗錢法》，將反洗錢的規(guī)定上升到法律的高度，反洗錢的情報(bào)工作將會(huì)更便于開展�！毖胄械纳鲜鋈耸空f。有消息稱，《反洗錢法》的立法程序已正式啟動(dòng)，并列入今年的立法計(jì)劃。
責(zé)任編輯:趙振宇
