中央電視臺《焦點訪談》欄目播出“內(nèi)外勾結(jié)騙巨款”節(jié)目，以下為節(jié)目實錄：

　　演播室主持人 翟樹杰：

　　觀眾朋友，你們好，歡迎收看《焦點訪談》。 　　

　　銀行是一個和很多人的利益息息相關(guān)的地方，人們把錢存到銀行里面，除了享用銀行提供的各種金融服務(wù)之外，再就是把錢放到銀行里面，心里覺得踏實，有安全感。

　　可是前不久，在深圳市一家公司存在深圳發(fā)展銀行景田支行的一筆巨額資金卻險些不翼而飛。

　　解說：

　　今年9月12日下午，深圳市警方同時接到深圳發(fā)展銀行景田支行和深圳市沃輝投資有限公司的報案。報案人聲稱，這家公司在景田支行開設(shè)的賬戶中，有1500萬元巨款突然不翼而飛。

　　肖卓東 深圳市公安局刑偵一大隊副大隊長：

　　當(dāng)時聽了情況，馬上就采取緊急措施，馬上把這個錢凍結(jié)起來，已經(jīng)轉(zhuǎn)走了。

　　解說：

　　在銀行方面的大力配合下，警方以最快的速度將已經(jīng)化整為零，分散轉(zhuǎn)移的這筆巨款全部凍結(jié)在了幾家銀行的賬戶上。

　　肖卓東：

　　其它公司的也有，到建行也有，工行也有，本身的發(fā)展銀行都有。

　　解說：

　　那么存在銀行里的1500萬元怎么會一下就被劃到了別人的賬上呢？警方調(diào)查以后了解到，今年5月，一名叫周庭建的人通過中間人找到深圳這家公司，聲稱自己有一塊地產(chǎn)項目可以轉(zhuǎn)讓，于是雙方在接觸以后，公司便準(zhǔn)備把地買下來。而此時，周庭建聲稱，公司要證明一下自己的資金實力，生意才可以繼續(xù)談。

　　劉秀焰 深圳市沃輝投資發(fā)展有限公司辦公室主任：

　　對方是要求在他們的指定銀行存入5千萬的資金。

　　記者：

　　這個指定銀行是哪兒？

　　劉秀焰：

　　深圳發(fā)展銀行景田支行。

　　解說：

　　按照周庭建的要求，這家公司要在深圳發(fā)展銀行景田支行開一個賬戶，存入5000元，45天不得使用。

　　由于賬戶是自己開，所有權(quán)、使用權(quán)都在自己手里，所以公司就答應(yīng)了對方的要求。于是今年7月19日，公司的財務(wù)經(jīng)理便帶著開戶的材料來到了這家銀行。

　　龍萬鳳 深圳市沃輝投資發(fā)展有限公司財務(wù)經(jīng)理：

　　根據(jù)銀行的要求，就要提供營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證原件和復(fù)印件，還有稅務(wù)登記證，還有銀行預(yù)留印鑒卡，都在這里，這是銀行的預(yù)留印鑒卡。

　　記者：

　　這就是說，將來的一些跟賬戶有關(guān)的金融活動就必須有這兩個章才可以？

　　龍萬鳳：

　　對，沒錯。就是一定要通過這兩個章的驗證，然后才能進(jìn)行。

　　解說：

　　這樣，在提供了銀行要求的所有資料開辦了企業(yè)存款賬戶以后，公司便在9月12日下午2點，分兩次將5000萬元劃入了這個賬戶。

　　劉秀焰：

　　因為我們覺得我們把錢存在銀行，我們自己的戶，自己去開戶，錢的調(diào)配也好，錢的去向都應(yīng)該由我們來決定的，應(yīng)該是絕對不會出任何問題的。

　　解說：

　　公司方面做夢都沒有想到，為了這剛存進(jìn)去的5000萬元，一個陰謀正在緊鑼密鼓地進(jìn)行之中。

　　到了下午4點多鐘，這筆生意的中間人到這家銀行辦事，在柜臺上無意中聽到了一句話，引起了他的警覺。

　　某公司項目中介：

　　我聽到銀行他們在報賬，他報了一句，那個報賬人，他說沃輝公司今天轉(zhuǎn)了5千萬過來，又轉(zhuǎn)走了1500萬，他說這個賬怎么報好。然后我聽了就感覺不對，沃輝公司是我介紹的，剛剛今天2點多鐘才到的，打了5千萬，怎么會轉(zhuǎn)走1500萬呢？然后我就打電話問了沃輝公司的財務(wù)。

　　劉秀焰：

　　我們當(dāng)時以為是銀行搞錯了，特別希望是銀行搞錯了，但銀行給我們的答復(fù)是說我們開了網(wǎng)上銀行，1500萬是我們通過網(wǎng)上銀行調(diào)走的，但我們財務(wù)非常明確地說，我們根本沒有開過網(wǎng)上銀行。

　　解說：

　　公司沒有開設(shè)網(wǎng)上銀行，可剛存進(jìn)去的5000萬元一轉(zhuǎn)眼就被網(wǎng)上銀行調(diào)走了1500萬。為此，公司和銀行方面馬上報了案。

　　姜建昌 深圳市公安局刑偵一大隊偵查員：

　　經(jīng)過兩方面的詢問以后，我們就發(fā)現(xiàn)，這個沃輝公司的賬號是沒有辦理網(wǎng)上銀行交易的，而這筆1500萬的資金是通過網(wǎng)上銀行交易轉(zhuǎn)走的。所以辦理網(wǎng)上銀行的全過程，里面涉及的人都是嫌疑人。

　　解說：

　　于是，警方在調(diào)查以后，很快就抓到了直接來辦理網(wǎng)上銀行的江俊庭和周庭建。

　　與此同時，警方也關(guān)注到了一個更為重要的問題，那就是這些人盜開網(wǎng)上銀行所用的材料是從哪里來的呢？

　　在深圳發(fā)展銀行的網(wǎng)頁上，記者看到，開設(shè)企業(yè)版的網(wǎng)上銀行，當(dāng)事人不僅要向銀行提供企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照正本、法人代碼證正本、經(jīng)辦人身份證正本，而且開辦的申請表上蓋的單位公章和法人印章也必須和企業(yè)在銀行預(yù)留的完全一樣。那么這么多的資料，這些人又是從哪里弄來的呢？

　　黃存根 深恩市公安局刑偵一大隊副中隊長：

　　景田支行負(fù)責(zé)檔案管理的人告訴我們，客戶資料由他負(fù)責(zé)管理，但是負(fù)責(zé)該客戶的客戶部經(jīng)理有權(quán)查閱該資料。但是在查閱的過程中不能帶出檔案室，第二，不能復(fù)制。

　　解說：

　　可警方在隨后調(diào)取的銀行監(jiān)控錄像里看到，今年9月6日14點03分，有一位銀行工作人員卻從客戶資料保管員那里擅自取走了一份客戶資料。

　　景田支行檔案保管員：

　　用完以后送過來。

　　解說：

　　隨后，警方發(fā)現(xiàn)這位銀行員工馬上就在銀行里面的復(fù)印機(jī)上，對這份材料進(jìn)行了復(fù)印。而警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，這個人違規(guī)取出、擅自復(fù)印的竟然就是這家深圳沃輝公司7月19日開設(shè)的一般企業(yè)賬戶的資料。那么這位銀行員工究竟是誰呢？

　　姜建昌：

　　是銀行的客戶部經(jīng)理許衛(wèi)東。

　　肖卓東：

　　保管員把客戶資料提供給客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理按照規(guī)定，只能看不能夠復(fù)印，更不能帶走。這次他就提出來，提出來要復(fù)印，復(fù)印就要把資料帶走，也就提供給犯罪分子。

　　解說：

　　客戶交給銀行的資料屬于非常重要的商業(yè)機(jī)密，銀行有義務(wù)妥善保管，不得泄露�？墒巧頌殂y行管理人員的許衛(wèi)東不僅輕易地從保管員那里取走了客戶的資料，還在銀行里堂而皇之地進(jìn)行了復(fù)印。那么對于許衛(wèi)東當(dāng)時的行為，銀行方面有沒有人過問呢？

　　楊肅 深圳發(fā)展銀行景田支行行長：

　　你說復(fù)印，因為我需要這個資料的話，我要給他提供服務(wù)的話，那我可能需要了解公司的一些詳細(xì)的東西，比如說或者我遺忘了，或者我需要把它記憶下來，我拿筆記本記下來，或者把它復(fù)印下來，我覺得他有很多渠道可以留下這個，不一定非想到他說不能去印。

　　記者：

　　我可以不可以理解，就是說作為客戶經(jīng)理或者說是為客戶提供服務(wù)的工作人員就可以復(fù)印客戶的資料？

　　楊肅：

　　不可以這么理解，這只能是個特殊的。就好像你叫你的攝影師幫助你做一個什么事情，因為他是你的同事，你就幫他去做了，是不是？這完全是個人的。

　　記者：

　　就是說銀行在這方面沒有具體的規(guī)定，像什么樣的人員才可以復(fù)印客戶的資料，什么樣的情況下資料的保管員可以把這個資料提供給自己的同事，沒有一些具體的規(guī)定？

　　銀行工作人員：

　　我們可以暫停一下嗎？

　　解說：

　　另據(jù)了解，深圳發(fā)展銀行對客戶開辦網(wǎng)上銀行要求的是審核相關(guān)證件的正本，保留復(fù)印件。

　　那么對于這些不法分子來說，只有公司的這些復(fù)印件，應(yīng)該還是無法辦理網(wǎng)上銀行的。而今年9月7日，犯罪嫌疑人周庭建和江俊庭在深圳發(fā)展銀行景田支行又是想的什么招，把這個網(wǎng)上銀行賬戶拿下來的呢？

　　記者：

　　直接去了以后找的誰？

　　江俊庭 犯罪嫌疑人：

　　找的許衛(wèi)東客戶經(jīng)理，許衛(wèi)東客戶經(jīng)理。

　　記者：

　　然后由他來給你們具體來辦？

　　江俊庭：

　　由許衛(wèi)東客戶經(jīng)理帶我過去，帶我過去辦理這事。

　　記者：

　　當(dāng)時柜臺上的營業(yè)員有沒有問一下，你們有沒有帶原件，我要看一下原件才行，光是復(fù)印件不行？

　　江俊庭：

　　當(dāng)時營業(yè)員也打電話問了，咨詢一下說復(fù)印件這個以前都不允許，后來他打電話說了，現(xiàn)在允許，就這樣。

　　解說：

　　深圳發(fā)展銀行明明規(guī)定，辦網(wǎng)上銀行要審核好幾種證件的原件，可兩位犯罪嫌疑人沒有提供這些重要的材料，銀行方面怎么就給辦了呢？

　　楊肅：

　　所有的復(fù)印件上，許衛(wèi)東，就是我們行這位客戶經(jīng)理，他已經(jīng)簽了字，與原件核對相符。如果我們行的員工，許衛(wèi)東他已經(jīng)簽了字確認(rèn)的話，柜員沒有一定要求說必須要看原件。

　　記者：

　　那就是說，作為客戶經(jīng)理，他說我已經(jīng)看過這個原件，那么你們柜臺的工作人員，具體辦理的工作人員可以不再看這個原件可以辦？

　　楊肅：

　　我停一下好吧？

　　解說：

　　此時，由于銀行方面有關(guān)人員中止了我們的采訪。這樣，在具體操作中，什么樣的情況下可以辦理網(wǎng)上銀行，我們沒有得到銀行方面更進(jìn)一步的解釋。

　　周宇 深圳市沃輝投資發(fā)展有限公司法律顧問：

　　還有一個問題，就是我們的開戶協(xié)議里面明明確確提到開網(wǎng)上銀行要另簽協(xié)議，而且另簽協(xié)議的話，我們前一個協(xié)議有聯(lián)系人，有聯(lián)系電話，有公司的地址，也有公司的電話。那為什么在開網(wǎng)上銀行的時候，我們都沒有收到任何信息？種種這些設(shè)置安全的銀行內(nèi)部規(guī)定，它全部回避了。

　　解說：

　　就這樣，在許衛(wèi)東的幫助下，9月7日下午，周庭建和江俊庭順利地開通了深圳沃輝公司的網(wǎng)上銀行。當(dāng)9月12日下午，公司的5000萬元資金一到賬，這伙人就在兩個小時不到的時間里劃走了1500萬。

　　記者：

　　當(dāng)時在現(xiàn)場把1500萬劃走的時候，現(xiàn)場是你操作的還是誰操作的？

　　林義瀚 犯罪嫌疑人：

　　不是我操作的。

　　記者：

　　誰操作的？

　　林義瀚：

　　我不懂。當(dāng)時用的電腦是許衛(wèi)東。

　　記者：

　　他在操作？

　　林義瀚：

　　對。

　　黃存根：

　　許衛(wèi)東是深圳發(fā)展銀行景田支行的客戶部經(jīng)理，他在這個案件里面起著一個內(nèi)外勾結(jié)，內(nèi)部作案人員的一個作用。從整個案件來看，許衛(wèi)東無疑也是一個主要犯罪嫌疑人。在這起案件中，沒有許衛(wèi)東的作用，這起案件就不可能發(fā)生。

　　演播室主持人：

　　這一案件由于警方行動迅速，4名犯罪嫌疑人現(xiàn)在已經(jīng)全部被抓獲歸案，案件很快將移交給檢查機(jī)關(guān)提起公訴。

　　在這一案件中，雖然銀行方面沒有經(jīng)濟(jì)上的損失，但是這個事件本身卻很值得人們關(guān)注。銀行事關(guān)國家和公眾的利益，因此，不能讓管理制度僅僅成為掛在墻上的擺設(shè)，還要嚴(yán)格執(zhí)行，加強(qiáng)監(jiān)管。只有這樣，才能有效地防范和杜絕金融犯罪的發(fā)生。

　　好，感謝您收看今天的《焦點訪談》。下次節(jié)目再見！