青島新聞網(wǎng)8月22日訊(記者 劉倩倩)日前,由青島報業(yè)傳媒集團(tuán)、青島網(wǎng)絡(luò)傳媒集團(tuán)主辦,青島新聞網(wǎng)承辦的第六屆中國(青島)金牌理財師大賽火熱進(jìn)行中!自本月初報名啟動以來,大賽受到了青島各個金融機(jī)構(gòu)的青睞,報名人數(shù)已近200人。目前大賽已進(jìn)入投票階段。
您可點(diǎn)擊下方投票鏈接,或手機(jī)微信掃描海報上的投票二維碼,一睹各選手風(fēng)采,并為心儀的金牌理財師投上寶貴的一票。
投票鏈接>>>>http://vote1.qingdaonews.com/branch/finance/201808/finance2018/share/index.html
大賽期間,除網(wǎng)友投票,主辦方還精心設(shè)計了“理財方案大PK”、優(yōu)秀選手受邀做客“金融會客廳”、“封面理財師”專訪等系列活動,全方位展現(xiàn)島城理財師們的才華與實(shí)力。其中,“理財方案大PK”共分三期,并于今日啟動第一期,PK規(guī)則及命題要求如下:
【規(guī)則介紹】
組委會指定情景和主題,理財師根據(jù)要求進(jìn)行資產(chǎn)規(guī)劃及投資配置,以Word文檔形式發(fā)到指定郵箱(qdfinance@),要求600字以內(nèi),備注“機(jī)構(gòu)+姓名”,第一期投稿截至8月26日24:00。
組委會將從投稿中選取優(yōu)質(zhì)稿件通過新聞網(wǎng)網(wǎng)站和微信公眾號“青島財富圈”(微信號:jinrongjie0532)進(jìn)行展示,凡入選者每人在總分的基礎(chǔ)上加5分。
同時,大賽將在“青島財富圈”中設(shè)立投稿方案展示及投票環(huán)節(jié),由網(wǎng)友為喜歡的理財方案投上一票,為期5天,票數(shù)前3名者分別再加10分、5分、3分。
【本期主題】準(zhǔn)備生二胎家庭該如何調(diào)整理財規(guī)劃?
背景介紹
兒孫滿堂是每個家庭美好的愿望,多子多福是每對夫妻都有這樣的一個生育觀念,當(dāng)我國全面二胎政策開放后,更是加深了他們想要孕育二胎的想法。然而,很多家庭自從有了二胎后,生活壓力不斷上升?!岸r代”全面到來,對于普通家庭來說,再生一個孩子畢竟不是小事,有很多需要考慮的問題:比如說,家庭的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)、孩子的成長教育等。三口之家開始計劃升為“四口之家”。那么該如何規(guī)劃生育二胎的理財計劃,以便減輕整個家庭的經(jīng)濟(jì)壓力呢?
理財案例
李先生與妻子于2008年相識,兩年后登記結(jié)婚,如今已育有一子。人們都說“兒女雙全湊成好”,李先生也一直想再要個女兒,此前因?yàn)榉驄D倆都不是獨(dú)生子女,不符合國家的“單獨(dú)二胎”政策,兩人的“二孩”計劃便沒能得以實(shí)施。如今,“全面放開二胎”政策實(shí)施之后,夫妻全力備戰(zhàn)“二胎”,但同時又對今后的理財規(guī)劃有點(diǎn)茫然失措。請理財師根據(jù)李先生家庭情況進(jìn)行合理規(guī)劃,給出二胎家庭的理財建議。
收入情況>>>>
李先生在一家廣告公司任職創(chuàng)意總監(jiān),每月薪資收入1.2萬元。妻子小賀是一名攝影師,每月工資8000元,夫妻二人收入都比較穩(wěn)定。同時,李先生偶爾會投資股票,目前股市本金10萬元,投資收益有賠有賺。除此之外,李先生夫婦二人所在的公司每年都會發(fā)放年終獎金。不過,工資為主要收入來源。
支出情況>>>>
目前,李先生一家三口與父母居住在一起,每月的生活開銷較大,日常開銷、教育、娛樂、房貸等方面支出,每月需7000-8000元。至于年度開支方面,除了2萬元的家庭旅游開銷,還有孩子的教育費(fèi)用5000元和年底給長輩的紅包3000元。
資產(chǎn)狀況>>>>
因前幾年剛買了房產(chǎn)(目前市價約250萬元),當(dāng)時首付40萬元,每月還貸3400元,貸款期限30年。李先生家目前可用的流動資金并不多,除30萬元銀行存款和股市里的10萬元外,沒有其他可用于投資的資金。
理財目標(biāo)
1.目前的家庭資產(chǎn)狀況是否合理?需要做哪些合理的調(diào)整?
2.5-10年內(nèi),如何讓家庭資產(chǎn)保值增值?如何合理規(guī)劃收入和投資?
3.二胎時代,如何為兩個孩子儲備教育資金?長遠(yuǎn)打算?
4.為二胎家庭提供普適的理財建議,供參考應(yīng)用。
考題已出,各位理財師們快快接招,期待你的獨(dú)家理財方案!